您现在的位置：个人银行账户进账多少会被查？公转私这8种情况是合法的！请财务放心大胆的转！
正文开始之前，我们先来看这一张截图，相信不少企业都会遇到以下情况，今天看完此文，大家就要当心了：
法定代表人、财务负责人被判逃税罪
目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
什么是大额支付？
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
简单来说：这3种情况，会被重点监管！
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
另外，银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
公户转私户：
这8种情况，财务放心大胆的转！
参考一：《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列款项可以转入个人银行结算账户：
11、其他合法款项。
1、电子邮箱：rmbgl 。
2、邮寄地址：北京市西城区成方街32号中国人民银行货币金银局（邮政编码：100800）。
意见反馈截止日期为2019年12月5日。
征求意见稿指出，试点为期2年，分地区分阶段实施。
经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
来源：税务大讲堂、会计说、指尖上的会计、二哥税税念、武汉市税务局
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